Tandis que l’année s’achève et que nous attendons la prochaine avec impatience, nous revisitons, au cas où vous les auriez manqués, des outils, articles, vidéos et calculateurs financiers les plus consultés de 2023!

De la planification successorale aux transferts de patrimoine, voici nos plus grands succès pour cette année :

ASSURANCE

Les jeunes Canadiens ont-ils besoin d’une assurance?

Lisez cet article et découvrez de bonnes raisons de souscrire une assurance tôt dans votre vie, en fonction de votre situation particulière.

L’importance des examens d’assurance – Éléments à prendre en compte

Voyez pourquoi il est important d’examiner vos besoins en assurance et de vérifier que votre famille et vous disposez d’une protection adéquate.

Profiter des histoires des autres : C’est celle de la famille Carte

Il est important de discuter à l’avance du transfert de votre patrimoine avec votre famille. Rencontrez la famille Carte et découvrez comment elle a géré (ou mal géré) le transfert de son chalet familial.

VIDÉOS

INFOclip : Établir sa protection viagère

Votre régime d’assurance vie est-il conçu pour durer toute une vie? Regardez cette vidéo de la série INFOclip afin de connaître une stratégie d’assurance qui vous aidera à établir une protection à vie pour vous et votre famille.

INFOclip : Faire don de son assurance vie

Si vous n’avez plus besoin de votre assurance vie, avez-vous envisagé d’en faire don à un organisme de bienfaisance? Regardez cette vidéo pour en savoir plus sur les options qui s’offrent à vous ainsi que sur les mises en garde liées au don de votre police d’assurance à un organisme de bienfaisance.

INFOclip : Transfert du patrimoine aux générations futures

Cette vidéo explique comment la « stratégie d’assurance en cascade » peut procurer une protection financière, tout en créant un instrument fiscalement avantageux qui favorise l’accroissement du patrimoine et le transfert de celui-ci aux générations suivantes.

CALCULATEURS

Histoire comparée de deux REER

Vous cherchez une stratégie pour votre REER? Essayez ce calculateur pour comparer les montants, la fréquence et le moment des cotisations afin de trouver la meilleure stratégie favorisant l’atteinte de vos objectifs de planification.

Avantages de l’échelonnement des CPG

Vous pouvez profiter des taux attrayants des CPG, sans toutefois immobiliser l’entièreté de vos fonds pour une longue période. Ce calculateur illustre les avantages potentiels de l’échelonnement des CPG.

Calculateur de don de bienfaisance

Utilisez ce calculateur pour estimer le coût après impôt des dons de bienfaisance que vous souhaitez effectuer.

OUTILS

La valeur de la prise de risques

Il peut sembler logique d’investir dans des placements à rendement garanti lorsque les taux sont élevés, mais il est important de ne pas perdre de vue l’inflation. Essayez cet outil pour en savoir davantage sur l’importance de prendre des risques calculés.

Renforcer votre filet de sécurité avec une assurance maladies graves

Un filet de sécurité en matière d’assurance vous aidera à faire face à vos obligations financières en cas d’événements imprévus. Mais votre filet de sécurité est-il aussi solide qu’il devrait l’être? Lisez cet article pour découvrir les nombreux avantages de l’assurance maladies graves.

Explorez vos options d’assurance vie

Vous savez déjà que l’assurance vie prévoit le versement d’un montant forfaitaire à votre bénéficiaire, mais les régimes d’assurance vie ne sont pas tous égaux. Cet outil vous présente des notions fondamentales sur les différentes options d’assurance vie.

Si vous souhaitez en apprendre davantage sur l’un de ces sujets, n’hésitez pas à communiquer avec nous.